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中国新的金融监管机构必须在管理ESG风险方面显示出诚意，2023年6月19日

• 中国开创性的《银行业保险业绿色金融指引》要求政策性银行和商业银行为受影响社区建立申诉机制
• 新成立的国家金融监督管理总局应确保中资银行执行这一要求

中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》（以下简称指引）已有一年，该指引加强了对中国银行保险机构管理环境、社会和治理（ESG）风险的要求，包括为受影响社区建立申诉机制。[...]当环境或社会损害发生时，有两点是毋庸置疑的：第一，居住在投资目的地附近或在投资目的地工作的人们受到的损害最大，他们应该有渠道寻求补救；第二，如果损害得不到补救，投资的可持续性就会降低。

因此，当一年前中国银保监会发布指引，要求银行和保险机构建立申诉机制时，受中国海外投资发展影响的社区充满了希望。当中资银行的融资造成负面影响时，受影响社区很难找到相关银行并与之接触。[...]对于金融家来说，这意味着他们错失了一个重要的机会，可以减轻因对受影响社区的经历一无所知而导致的声誉受损、资产搁浅和错失投资目标的风险。[...]

建立有效的申诉机制，确保“绿色”投资真正可持续和尊重人权，将提升中国投资者未来的竞争力。金融机构开始通过其管理和衡量环境和社会影响的能力来彰显自己。世界银行和亚洲基础设施投资银行（AIIB）等多边银行的标准做法是制定适当的环境和社会政策框架以及申诉机制，并公布和公开这些政策。[...]

中国进出口银行是中国的政策性银行之一，该行针对接受多边银行融资的具体项目制定了相关政策和申诉机制，但没有一家中国银行采用全机构范围内的申诉机制。[...]

中国发布《银行业保险业绿色金融指引》是开创之举，因为此前没有任何国家要求政策性银行和商业银行建立申诉机制。如果中资银行能够迅速执行这一要求，那么它们将处于领先地位，目前澳大利亚澳新银行仍然是唯一一家为社区提供申诉渠道的商业银行。

新成立的国家金融监督管理总局为指引的实施带来了新的潜力，新监管机构的负责人承诺将采取更加积极主动的态度，通过“早识别、早预警、早发现、早处置”来化解风险。[...]

符合良好国际惯例的银行级申诉机制是实现这一目标所不可或缺的。除此以外，还应公布保障标准，详细说明申诉渠道怎样才算符合《指引》的最低要求，这有助于确保新的申诉机制的正当性和有效性。

对于中国这一新成立的金融监管机构国家金融监督管理总局来说，现在是证明其认真履行中国绿色金融承诺的关键时刻。判断其成功与否的一个方法就是看中资银行最终是否建立了有效的申诉机制来听取受其影响的人们的意见。[...]