“LATAM | El oro ilegal y lo que significa para el sistema financiero en Latinoamérica” – 10 de julio de 2020

….Según el grupo The Global Initiative, una organización internacional de la sociedad civil, el oro es uno de los productos básicos más preciados del mundo, pero en Latinoamérica su producción está cada vez más limitada por los abusos contra los derechos humanos y las actividades ilícitas, lo que crea un riesgo financiero y de reputación significativo para las empresas…. La falta de vigilancia y oportunidad que tiene la minería ilegal, junto con la corrupción crónica, ha dado lugar a que el oro se perciba como una forma de hacer dinero pero a un precio muy alto… Este es un problema que está creciendo tanto en escala como en prevalencia, creando desafíos significativos no sólo dentro de Latinoamérica, sino para cualquier empresa que produce, compra, vende e incluso financia proyectos relacionados con el oro…. Por ejemplo, según datos de un estudio de Thomson Reuters, las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia, FARC, obtienen aproximadamente el 20% de su financiamiento a través de la minería ilegal del oro. Mientras que, en Perú, las exportaciones ilegales anuales de oro son el doble que la cocaína, que asciende a alrededor de 3.000 millones de dólares… Además de Colombia y Perú, en la última de las cuales se estima que el 95% del oro ilegal se extrae de una sola región, el problema es igual de frecuente en Bolivia, Brasil, Ecuador y en Venezuela…. Si una compañía o un tercero realiza negocios con cualquier empresa, incluyendo bancos y aseguradoras que formen parte de una cadena de extracción o venta ilegal del oro, entonces estas empresas están incumpliendo regulaciones básicas de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML o PLD)… Las empresas deben cumplir con las normas regulatorias básicas como KYC y AML. Esto significa conocer al cliente de su cliente, y tener en cuenta la reputación de la empresa, el país y la industria en la que se está haciendo negocios….